Accompagnement Patrimonial
Protection de votre patrimoine
Audit et Préparation de la Retraite
Planifier sa retraite est une étape cruciale pour s'assurer un avenir financier serein. Nous vous accompagnons dans l'évaluation de votre situation actuelle et la préparation de votre retraite. Notre approche personnalisée commence par un audit détaillé de vos actifs, de vos revenus, de votre patrimoine et de vos besoins futurs.
Nous analysons vos placements, vos régimes de retraite existants et vos aspirations pour vous proposer des stratégies adaptées. Que vous souhaitiez maintenir votre niveau de vie, voyager, ou soutenir vos proches, nous élaborons un plan sur mesure pour atteindre vos objectifs. Grâce à notre expertise et nos conseils, vous pouvez optimiser vos cotisations, bénéficier des dispositifs fiscaux avantageux et sécuriser votre avenir.
Dépendance
Nous évaluons vos besoins financiers spécifiques et vous aidons à choisir les couvertures les plus pertinentes. Nos solutions incluent des contrats d'assurance dépendance qui garantissent le versement de prestations en cas de perte d'autonomie. Ces prestations peuvent être utilisées pour financer l'aide à domicile, l'aménagement de votre logement ou l'hébergement en établissement spécialisé.
Notre approche proactive vous permet de planifier sereinement et de vous prémunir contre les coûts élevés associés à la dépendance. En vous accompagnant dans la mise en place de ces protections, nous vous aidons à préserver votre patrimoine et à assurer une qualité de vie optimale.
Assurance Emprunteur
L'assurance emprunteur est une garantie indispensable pour sécuriser vos crédits immobiliers et autres prêts personnels. Chaque emprunt représente un engagement financier important, c'est pourquoi nous vous proposons des solutions d'assurance emprunteur adaptées à votre profil et à vos besoins spécifiques.
En cas d'imprévu tel qu'un décès, une invalidité ou une incapacité de travail, l'assurance emprunteur prend le relais pour rembourser votre prêt. Cela permet de protéger votre patrimoine et d'assurer la tranquillité d'esprit de vos proches. Nous vous aidons pour l’optimisation de votre couverture en fonction de votre situation, en tenant compte des garanties essentielles et des conditions les plus avantageuses.
Prévoyance / Santé
Nos contrats de prévoyance offrent une protection complète contre les aléas de la vie. En cas de maladie, d'accident ou d'invalidité, vous bénéficiez de prestations qui compensent la perte de revenus et couvrent les frais médicaux. Nous vous aidons à choisir les garanties les plus pertinentes en fonction de votre situation professionnelle et personnelle.
Nos solutions de santé incluent des couvertures optimales pour les consultations médicales, les hospitalisations, les soins dentaires et optiques. Nous veillons à ce que vous et vos proches bénéficiez des meilleurs soins sans vous soucier des coûts.
Projets
Conseil en Investissement
Nous vous proposons un accompagnement personnalisé pour choisir les meilleures opportunités d'investissement. Chaque investisseur a des objectifs et une tolérance au risque uniques. C’est pourquoi nos experts analysent vos besoins spécifiques et votre profil d'investisseur pour vous recommander des stratégies adaptées.
Qu'il s'agisse d'investissements en actions, en obligations, en immobilier ou en produits alternatifs, nous vous guidons et vous apportons notre conseil dans la sélection des placements ayant la meilleure rentabilité en vue de l’optimisation de votre patrimoine. Grâce à notre veille constante des marchés financiers et à notre approche proactive, vous pouvez maximiser vos rendements tout en minimisant les risques.
Succession / Assurance Vie
La planification successorale est essentielle pour optimiser la transmission de votre patrimoine. Nous vous accompagnons dans l'élaboration de stratégies de succession efficaces, incluant l'utilisation judicieuse de l'assurance vie.
Nos experts évaluent votre situation patrimoniale et vos objectifs pour concevoir un plan de transmission qui minimise les droits de succession et maximise les avantages pour vos bénéficiaires. L'assurance vie est un outil puissant qui permet de transmettre des capitaux en toute simplicité, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
Nous vous conseillons pour choisir les contrats d'assurance vie les mieux adaptés à vos besoins, en tenant compte des clauses bénéficiaires, des options de rachat, de la nature de votre patrimoine et des stratégies de placement.
Gestion des financements
Accéder à des solutions de financement adaptées est crucial pour réaliser vos projets patrimoniaux et personnels. Nous vous proposons des stratégies de financement sur mesure pour répondre à vos besoins spécifiques.
Que vous cherchiez à financer un projet immobilier, à restructurer vos dettes ou à investir dans des opportunités de croissance, nous analysons votre situation financière et vos objectifs pour conseiller les meilleures options. Nos experts négocient avec les institutions financières pour vous obtenir des conditions de crédit avantageuses et des délais de remboursement adaptés.
Nous vous accompagnons tout au long du processus de financement, de la préparation des dossiers à la gestion des fonds, avec toujours un objectif : votre patrimoine !
Immobilier
Achat / Vente Résidence Principale
Acheter ou vendre une résidence principale est une décision majeure qui nécessite une planification minutieuse et une compréhension approfondie des aspects financiers et fiscaux. Nous vous offrons des conseils avisés pour chaque étape de ce processus important.
Un gestion saine : lors de l'achat, nous vous aidons à définir votre budget, à obtenir les meilleurs financements, et à choisir le bien qui correspond à vos besoins et à vos objectifs. Nous vous conseillons également sur les aspects juridiques et fiscaux, afin de maximiser les avantages financiers de votre acquisition pour votre patrimoine.
Pour la vente de votre résidence, en collaboration avec votre notaire, nous vous accompagnons dans l'évaluation de votre bien, la mise en marché efficace, et la négociation avec les acheteurs potentiels. Nous veillons à ce que toutes les démarches administratives soient réalisées correctement, pour une transaction fluide et avantageuse.
Investissement Locatif et/ou Défiscalisation (Loi Denormandie, Loi Malraux, etc.)
L'investissement locatif est une stratégie efficace pour générer des revenus complémentaires et bénéficier de dispositifs de défiscalisation avantageux. Nous vous aidons à maximiser vos rendements et votre patrimoine grâce à des conseils sur mesure et une connaissance approfondie des lois de défiscalisation comme la Loi Denormandie, la Loi Malraux, et autres.
Nous vous accompagnons dans le choix des biens immobiliers les plus prometteurs, en tenant compte des critères de rentabilité et de localisation. Nous analysons les dispositifs de défiscalisation disponibles pour optimiser votre fiscalité et augmenter vos revenus nets.
Nos experts vous assistent également dans la gestion locative, en vous proposant des solutions pour minimiser les risques et maximiser l'occupation de vos biens et anticiper votre transmission.
Pierre-Papier : SCPI / OPCI / etc.
Investir en pierre-papier, à travers des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ou des OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier), est une solution idéale pour diversifier votre portefeuille immobilier sans les contraintes de la gestion directe.
Nous vous expliquons les avantages de ces investissements, tels que la mutualisation des risques, l'accessibilité financière et la diversification géographique. Les SCPI et OPCI vous permettent d'investir dans un large éventail de biens immobiliers, allant des bureaux aux commerces, en passant par les résidences.
Nos experts vous conseillent pour choisir les meilleures SCPI et OPCI en fonction de vos objectifs financiers et de votre profil d'investisseur. Nous analysons les performances passées, la qualité des actifs, et la stratégie de gestion pour vous garantir des placements rentables et sécurisés afin d’optimiser votre patrimoine.
