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Accompagnement Professionnel

Une rue calme avec un bâtiment architectural élégant et historique.
Vue urbaine au coucher du soleil avec bâtiments modernes.

Protection et épargne

Trésorerie / Capitalisation

Patrimoine A'venir propose des solutions avancées pour maximiser la rentabilité des excédents de trésorerie de votre entreprise. Nous avons aussi, bien sûr, la capacité de vous accompagner dans le choix de placements dédiés aux personnes morales, de moyen / long terme, dans le respect de vos contraintes économiques et aussi réglementaires.

Plan épargne entreprise

Nous accompagnons les entreprises dans la mise en place et la gestion des plans d'épargne salariale et retraite pour motiver et fidéliser leurs salariés tout en optimisant leur fiscalité. Nous conseillons sur les supports d'investissement et gérons les abondements, les plans de participation et d'intéressement ou toute option ou avantages fiscaux et sociaux qui peuvent vous correspondre. En communiquant clairement avec vos collaborateurs, nous maximisons leur compréhension des avantages et leur adhésion à votre stratégie. Avec notre expertise, les plans d'épargne entreprise (PEE / PEI) et les plans d'épargne retraite collective (PERCO, PERCOI, PERCOL), deviennent un levier de performance pour vous et de satisfaction pour votre équipe, tout en assurant une gestion conforme aux obligations légales. Patrimoine A'venir vous offre un accompagnement personnalisé pour garantir le succès de ces dispositifs.

Prévoyance santé, Loi Madelin et collective

Nous proposons des solutions de protection sociale en prévoyance et santé adaptées aux travailleurs indépendants (individuelles) et aux entreprises (collectives). Pour les premiers, la Loi Madelin offre des déductions fiscales avantageuses tout en couvrant l'invalidité, l'incapacité de travail et le décès. Patrimoine A'venir vous aident à choisir les garanties adaptées à votre situation. Pour les secondes, nos diverses solutions, qui peuvent être combinées, renforcent l'attractivité de votre politique RH en protégeant vos salariés contre ces mêmes risques majeurs. En complément, nos contrats de santé, également compatibles Loi Madelin ou régimes collectifs, garantissent une prise en charge optimale des frais de santé. Avec Patrimoine A'venir, bénéficiez d'un accompagnement enfin clair pour vous et véritablement personnalisé pour sécuriser l'avenir financier de votre entreprise et celui de vos collaborateurs grâce à des solutions performantes et adaptées à vos besoins spécifiques.

Achat / vente de patientèles et de clientèles.

Patrimoine A'venir vous accompagne dans toute vos opérations d'achat ou de vente de patientèle et de clientèle, transactions cruciales pour les professionnels dont la sécurité est essentielle. Évaluation des opportunités en fonction de vos objectifs, analyse de la valeur du fonds de commerce, du seul portefeuille de clientèle ou de contrats en cours, mise en relation, négociation avec des acheteurs ou vendeurs potentiels, et bien sûr obtention d’un financement bancaire (avec votre partenaire habituel
ou l’un des nôtres).. Nos experts et partenaires vous assistent à chaque étape, depuis la préparation des documents jusqu'à la finalisation de la transaction. C'est grâce à notre connaissance du marché lyonnais et notre réseau de partenaires nationaux et locaux que nous vous offrons un accompagnement complet et personnalisé pour maximiser la valeur de votre activité et assurer la pérennité de vos relations professionnelles.

Pont pittoresque avec des passants et des arbres dorés.

Association / Dissociation

Pacte d'associés

Un pacte d'associés bien rédigé est d’une importance vitale pour la stabilité de votre société. Ce document clé définit les droits et obligations de chaque associé, incluant des clauses de préemption, d'agrément et de non-concurrence, pour donner un cadre, anticiper et gérer efficacement les relations entre associés. Nous vous accompagnons dans la rédaction et la mise en place de votre pacte d'associés ainsi que des garanties de prévoyances qui s’imposent, en collaboration avec des avocats spécialisés, pour offrir des conseils juridiques adaptés à votre situation. Notre expertise vous permet de prévenir les conflits potentiels et de garantir une gestion harmonieuse et efficace de votre entreprise. Un pacte d'associés bien élaboré est essentiel pour sécuriser les relations et assurer la croissance durable de votre entreprise.

Vue panoramique de Lyon au coucher du soleil, apaisante et romantique.
Un beau contraste entre l'architecture ancienne et moderne à Lyon.

Achat / Vente de murs

Nous simplifions l'achat ou la vente de vos biens immobiliers diinvestissement ou de vos murs commerciaux, des opérations essentielles pour la croissance et l'optimisation de votre patrimoine immobilier et celui de votre entreprise. Lors de l'achat, nous vous guidons dans l'évaluation des opportunités, la compréhension des tendances du marché mais aussi l'obtention et la sécurisation des financements adaptés. Pour la vente, nous vous aidons à valoriser votre bien, à cibler les acheteurs potentiels et à mener des négociations efficaces. Nous nous occupons également de tous les aspects administratifs et juridiques, garantissant une transaction sans accroc. Avec notre expertise et notre réseau étendu, nous sommes en mesure de vous proposer un accompagnement sur mesure sur un sujet aussi important que les transactions immobilières.

Financements

L’accès à des financements adaptés est essentiel pour la croissance de votre entreprise. Notre expertise vous permet de bénéficier de conseils avisés et de stratégies sur mesure, conçues pour répondre à vos besoins spécifiques.

Solutions de Financement Sur Mesure

Que vous cherchiez à financer un projet d'expansion, améliorer votre trésorerie ou investir dans de nouveaux équipements, nous vous trouvons des solutions de financement. Notre équipe analyse votre situation financière et vos objectifs pour recommander les options les plus pertinentes, qu'il s'agisse de prêts bancaires, de crédits-bails ou de solutions alternatives. Nous négocions à vos côtés avec les institutions financières, y compris vos partenaires et interlocuteures habituels, pour optimiser le coût de votre crédit et vous assurer des conditions compétitives.

Financements Innovants

Nous restons à la pointe des tendances et des innovations dans le domaine du financement, vous informant des dernières solutions disponibles comme le crowdfunding, les financements participatifs et les prêts entre entreprises. Notre objectif est de diversifier vos sources de financement et de minimiser les risques.

Accompagnement Personnalisé

Nous vous assistons également dans la gestion et l'utilisation efficace des fonds empruntés, que ce soit pour le suivi des échéances, la gestion des flux de trésorerie ou l'optimisation fiscale. Chaque solution de financement est expliquée en détail, avec une évaluation claire des avantages et des risques associés. Nous négocions à vos côtés avec les institutions financières, y compris vos partenaires et interlocuteures habituels, pour optimiser le coût de votre crédit et vous assurer des conditions compétitives.

Contact

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Vue panoramique de Lyon avec toits et bâtiments historiques.
Immeuble aux lignes courbes sous un ciel nuageux.

FAQ

Un prêt bancaire vous permet d'emprunter une somme d'argent pour financer l'achat de biens ou d'équipements, que vous remboursez avec des intérêts sur une période déterminée. Un crédit-bail, en revanche, vous permet de louer des équipements ou des biens immobiliers avec une option d'achat à la fin du contrat. Le crédit-bail offre plus de flexibilité et peut être fiscalement avantageux.
Les plans d'épargne entreprise (PEE, PERCO, PER Collectif) offrent des avantages fiscaux tant pour les employeurs que pour les salariés. Les contributions des employeurs peuvent être déductibles des bénéfices imposables, et les gains réalisés par les salariés sont souvent exonérés d'impôt sur le revenu jusqu'à leur retrait. Ces plans aident à fidéliser les salariés tout en optimisant la fiscalité de l'entreprise.
L'évaluation de la valeur de votre clientèle ou patientèle repose sur plusieurs critères, notamment le chiffre d'affaires généré, la stabilité et la fidélité des clients, ainsi que la rentabilité. Une analyse détaillée de ces facteurs, ainsi que des contrats en cours et des perspectives de croissance, est nécessaire pour déterminer une valeur précise. Nos experts vous accompagnent dans cette évaluation pour assurer une transaction équitable.
La vente de murs commerciaux implique plusieurs étapes clés : évaluation précise de la valeur du bien, mise en marché, négociation avec les acheteurs potentiels, et finalisation de la transaction. Il est essentiel de bien préparer tous les documents nécessaires et de s'assurer que toutes les obligations légales sont respectées. Patrimoine A'Venir vous assiste à chaque étape pour garantir une vente réussie.
Le choix de la meilleure option de financement dépend de plusieurs facteurs, tels que vos besoins spécifiques, votre situation financière actuelle et vos objectifs à long terme. Nos experts analysent ces éléments et vous proposent des solutions adaptées, qu'il s'agisse de prêts bancaires, de crédits-bails ou de financements innovants comme le crowdfunding. Nous vous aidons à comprendre les avantages et les inconvénients de chaque option pour prendre une décision éclairée.
Un pacte d'associés est crucial pour définir les droits et obligations de chaque associé, prévenir les conflits et assurer la stabilité de l'entreprise. Il inclut des clauses sur la cession de parts, l'arrivée de nouveaux associés, et la sortie d'associés. Ce document juridique protège les intérêts de chaque partie et facilite la gestion harmonieuse de l'entreprise.
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